Requisiti knowledge & competence per intermediari - MIFID II

Gli Orientamenti ESMA/2015/1886 del 22 marzo 2016 mirano a promuovere una maggiore convergenza nelle conoscenze e competenze del personale degli intermediari finanziari addetto:

•    alla prestazione di consulenza in materia di investimenti
•    alla fornitura ai clienti di informazioni riguardanti strumenti finanziari e servizi di investimento

Il nuovo regolamento intermediari pubblicato da Consob il 16 febbraio 2018, al Titolo IX, precisa ulteriormente i requisiti che il personale sopra menzionato deve possedere per poter svolgere tali attività, in termini di conoscenza acquisita attraverso titoli di studio e iscrizione ad Albo professionale e in termini di esperienza maturata.

Al fine di dimezzare il periodo di esperienza professionale richiesto in funzione del titolo di studio posseduto da taluni dipendenti, il Regolamento precisa che gli intermerdiari sono tenuti a organizzare corsi di formazione della durata non inferiore a 60 ore, svolti in aula e a distanza, mirati al conseguimento di conoscenze teoriche aggiornate, di competenze tecnico operative e di una corretta comunicazione con la clientela. Tali corsi si concludono con un test finale, da effettuarsi esclusivamente in aula, in cui si verificano le conoscenze acquisite.

Il Regolamento precisa altresì che gli intermediari sono tenuti a:
• garantire che i membri del personale mantengano qualifiche idonee e aggiornino le proprie conoscenze e competenze attraverso un percorso continuo di formazione o sviluppo personale pertinente alla propria qualifica che preveda, almeno ogni 12 mesi, la partecipazione a un corso della durata di almeno 30 ore. Tali corsi si dovranno concludere con un test di verifica delle conoscenze acquisite (ex art. 81, comma 1, lett. h)
• effettuare, in occasione del cambiamento di ruolo, dei modelli di servizio o di modifiche della normativa di riferimento una specifica formazione che preveda la partecipazione ad un corso della durata di almento 30 ore con test di verifica delle conoscenze acquisite (ex art. 81, comma 1, lett. i)

L'offerta formativa di Academy

In tale contesto, Academy si propone come Ente di riferimento per soddisfare tali adempimenti in modo flessibile e adeguato alle esigenze formative dei destinatari, attraverso:
1. percorsi formativi, strutturati in collane di 10 webinar, personalizzati per target di riferimento: Banche Retail, Banche di Investimento, SIM e SGR
2. una library articolata in webinar sulle macro tematiche individuate dagli Orientamenti ESMA
3. corsi customizzati su eventuali e ulteriori tematiche richieste dal cliente.

I destinatari

L’offerta formativa è indirizzata a personale addetto a:
• la prestazione di consulenza in materia di investimenti
• la fornitura ai clienti di informazioni riguardanti strumenti finanziari e servizi di investimento
• singoli individui che svolgano attività di consulenza finanziaria indipendente.

Costo e modalità di iscrizione

Per costi e informazioni su modalità di iscrizione e/o la personalizzazione dell'offerta formativa, contatta Academy inviando un'email ad academy_italy@lseg.com o chiamando al n. +39 02 72426 086.